【老後資金】確定拠出年金 ～iDeCo～ の運用実績公開 2024

早くもオリンピックイヤーとなった2024年のiDeCoの運用成績をこちらに記録していこうと思います。

2023年はこちらの投稿のような結果となっており、最終的には資産残高「2,756,280円」でフィニッシュしております。

このまま、2024年もコツコツ積み立てを継続して余裕のある老後を迎えたいと思っております。

年に一回は海外旅行できるくらいの資金がほしいですｗ

運用状況

私の毎月の拠出金額は以下の通りです。

• 毎月の拠出金額：12,000円（現在の会社の上限）
• 年間の拠出金額：144,000円（現在の会社の上限）

現在の会社が確定給付年金制度を導入している関係で、12,000円が拠出可能な掛け金の上限となっております。

というわけで、現状は可能な限り上限額を毎月拠出している感じになっております。

その拠出した掛け金は以下の表の感じで配分して積み立てしております。

運用商品名	割合	金額
ひふみ年金	10%	1,200円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	15%	1,800円
セゾン資産形成の達人ファンド	20%	2,400円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	15%	1,800円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	20%	2,400円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	10%	1,200円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	10%	1,200円

今年あたりはちょっと見直したりしようかなぁ～・・・

証券会社

ここで私がiDeCoの運用をしている証券会社のご紹介です。

私が開設した証券会社はSBI証券です。

SBI証券のセレクトプランを利用しています。

SBI証券なら運営管理手数料が無料ですし、投資先もたくさん選択肢があるので興味のある方は是非検討してみてください。

運用成績

2024年スタート時点の資産残高は2,756,280円となっております。

拠出金累計が1,764,083円となっておりますので、100万円弱が評価益となっている状況。

2024年はここからどれくらい増えるのか、、、あるいは減るのか・・・

この記事に記録を残していきたいと思います♪

2023年の記録はこちら♪

1月10日時点

• 資産残高：2,756,280円
• 拠出金累計：1,764,083円
• 損益：＋992,197円
  • 損益率：56.2%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	224,633円	49,141円 28.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	444,099円	180,813円 68.7％
セゾン資産形成の達人ファンド	530,624円	179,337円 51.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	463,044円	199,758円 75.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	650,419円	299,386円 85.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	221,204円	45,712円 26.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	222,257円	46,765円 26.6％

上記の通りとなっております。

相変わらず、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ」シリーズがえげつない運用成績を出してくれております。

300万円まであと少し、、2024年中に300万円台に入れますかね？

2月28日時点

• 資産残高：3,057,278円
• 拠出金累計：1,788,083円
• 損益：＋1,269,195円
  • 損益率：71.0%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	251,381円	73,525円 41.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	492,493円	225,659円 84.6％
セゾン資産形成の達人ファンド	594,784円	238,757円 67.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	514,776円	247,942円 92.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	730,412円	374,649円 105.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	240,321円	62,465円 35.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	233,111円	55,255円 31.1％

ものすごい株高の恩恵を受けて、資産残高が大きく伸びました！

一気に300万円突破です。。

あくまで評価額なので今後も上下しますが、、、

「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の評価益も遂に+100%越え・・・

この積立は将来いくらになってくれるのか・・・

3月11日時点

• 資産残高：3,058,012円
• 拠出金累計：1,788,083円
• 損益：＋1,269,929円
  • 損益率：71.0%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	257,580円	79,724円 44.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	492,472円	225,638円 84.6％
セゾン資産形成の達人ファンド	592,571円	236,544円 66.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	515,419円	248,585円 93.2％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	729,692円	373,929円 105.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	237,623円	59,767円 33.6％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	232,655円	54,799円 30.8％

前回のまとめが2月末だったので今回での大きな変化はなし。。

損益率は変わらずに71%のプラスとなっております。

ボチボチ、スイッチングとかも検討する頃ですかね。。。

4月10日時点

• 資産残高：3,167,332円
• 拠出金累計：1,800,083円
• 損益：＋1,367,249円
  • 損益率：76.0%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	261,273円	82,235円 45.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	512,651円	244,043円 90.9％
セゾン資産形成の達人ファンド	607,263円	248,866円 69.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	535,774円	267,166円 99.5％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	759,662円	401,534円 112.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	250,246円	71,208円 39.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	240,463円	61,425円 34.3％

最近の株高につられて、現時点では「+76%」の利益が出ております。

特に利確とかもしていないので、あくまで評価損益ですが・・・

老後にかけてもっと上がってくれるとありがたいですが、、、物価がそれ以上あがってたらあんまり意味ないかｗ