【老後資金】確定拠出年金 ～iDeCo～ の運用実績公開 2024

早くもオリンピックイヤーとなった2024年のiDeCoの運用成績をこちらに記録していこうと思います。

2023年はこちらの投稿のような結果となっており、最終的には資産残高「2,756,280円」でフィニッシュしております。

このまま、2024年もコツコツ積み立てを継続して余裕のある老後を迎えたいと思っております。

年に一回は海外旅行できるくらいの資金がほしいですｗ

運用状況

私の毎月の拠出金額は以下の通りです。

• 毎月の拠出金額：12,000円（現在の会社の上限）
• 年間の拠出金額：144,000円（現在の会社の上限）

現在の会社が確定給付年金制度を導入している関係で、12,000円が拠出可能な掛け金の上限となっております。

というわけで、現状は可能な限り上限額を毎月拠出している感じになっております。

その拠出した掛け金は以下の表の感じで配分して積み立てしております。

運用商品名	割合	金額
ひふみ年金	10%	1,200円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	15%	1,800円
セゾン資産形成の達人ファンド	20%	2,400円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	15%	1,800円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	20%	2,400円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	10%	1,200円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	10%	1,200円

今年あたりはちょっと見直したりしようかなぁ～・・・

証券会社

ここで私がiDeCoの運用をしている証券会社のご紹介です。

私が開設した証券会社はSBI証券です。

SBI証券のセレクトプランを利用しています。

SBI証券なら運営管理手数料が無料ですし、投資先もたくさん選択肢があるので興味のある方は是非検討してみてください。

運用成績

2024年スタート時点の資産残高は2,756,280円となっております。

拠出金累計が1,764,083円となっておりますので、100万円弱が評価益となっている状況。

2024年はここからどれくらい増えるのか、、、あるいは減るのか・・・

この記事に記録を残していきたいと思います♪

2023年の記録はこちら♪

1月10日時点

• 資産残高：2,756,280円
• 拠出金累計：1,764,083円
• 損益：＋992,197円
  • 損益率：56.2%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	224,633円	49,141円 28.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	444,099円	180,813円 68.7％
セゾン資産形成の達人ファンド	530,624円	179,337円 51.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	463,044円	199,758円 75.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	650,419円	299,386円 85.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	221,204円	45,712円 26.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	222,257円	46,765円 26.6％

上記の通りとなっております。

相変わらず、「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ」シリーズがえげつない運用成績を出してくれております。

300万円まであと少し、、2024年中に300万円台に入れますかね？

2月28日時点

• 資産残高：3,057,278円
• 拠出金累計：1,788,083円
• 損益：＋1,269,195円
  • 損益率：71.0%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	251,381円	73,525円 41.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	492,493円	225,659円 84.6％
セゾン資産形成の達人ファンド	594,784円	238,757円 67.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	514,776円	247,942円 92.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	730,412円	374,649円 105.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	240,321円	62,465円 35.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	233,111円	55,255円 31.1％

ものすごい株高の恩恵を受けて、資産残高が大きく伸びました！

一気に300万円突破です。。

あくまで評価額なので今後も上下しますが、、、

「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」の評価益も遂に+100%越え・・・

この積立は将来いくらになってくれるのか・・・

3月11日時点

• 資産残高：3,058,012円
• 拠出金累計：1,788,083円
• 損益：＋1,269,929円
  • 損益率：71.0%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	257,580円	79,724円 44.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	492,472円	225,638円 84.6％
セゾン資産形成の達人ファンド	592,571円	236,544円 66.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	515,419円	248,585円 93.2％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	729,692円	373,929円 105.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	237,623円	59,767円 33.6％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	232,655円	54,799円 30.8％

前回のまとめが2月末だったので今回での大きな変化はなし。。

損益率は変わらずに71%のプラスとなっております。

ボチボチ、スイッチングとかも検討する頃ですかね。。。

4月10日時点

• 資産残高：3,167,332円
• 拠出金累計：1,800,083円
• 損益：＋1,367,249円
  • 損益率：76.0%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	261,273円	82,235円 45.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	512,651円	244,043円 90.9％
セゾン資産形成の達人ファンド	607,263円	248,866円 69.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	535,774円	267,166円 99.5％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	759,662円	401,534円 112.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	250,246円	71,208円 39.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	240,463円	61,425円 34.3％

最近の株高につられて、現時点では「+76%」の利益が出ております。

特に利確とかもしていないので、あくまで評価損益ですが・・・

老後にかけてもっと上がってくれるとありがたいですが、、、物価がそれ以上あがってたらあんまり意味ないかｗ

5月29日時点

• 資産残高：3,341,756円
• 拠出金累計：1,824,083円
• 損益：＋1,517,673円
  • 損益率：83.2%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	261,767円	80,365円 44.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	546,521円	274,365円 100.8％
セゾン資産形成の達人ファンド	637,431円	274,294円 75.5％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	569,799円	297,643円 109.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	805,883円	443,025円 122.1％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	272,010円	90,608円 49.9％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	248,345円	66,943円 36.9％

4月10日時点の損益率「+76%」から現在は「+83.2%」の損益率となっております。

本当にいい感じで資産は増えているのですが、まだまだ長い積立になるので今はもっと安く買いたい・・・

まぁ、、、とりあえず上がってくれているので精神的には楽な感じで今後も積み立てを続けますｗ

6月18日時点

• 資産残高：3,386,210円
• 拠出金累計：1,836,083円
• 損益：＋1,550,127円
  • 損益率：84.4%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	257,097円	74,513円 40.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	554,365円	280,435円 102.4％
セゾン資産形成の達人ファンド	641,808円	278,671円 76.7％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	579,116円	305,186円 111.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	831,349円	466,126円 127.6％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	271,416円	88,832円 48.7％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	248,689円	66,105円 36.2％

ひふみ年金が5月から4%ほど利益率が下がりましたが、eMAXISシリーズが頑張ってくれた結果、全体の損益率は1%ほど上がりました！

ぼちぼちスイッチングも考えていきたいですが、、面倒で手が付いておりません。

そのうち投資先を見直します。。

7月19日時点

• 資産残高：3,478,312円
• 拠出金累計：1,848,083円
• 損益：＋1,630,229円
  • 損益率：88.2%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	270,595円	86,829円 47.2％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	567,846円	292,142円 106.0％
セゾン資産形成の達人ファンド	658,927円	293,420円 80.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	592,670円	316,966円 115.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	849,220円	481,632円 131.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	279,970円	96,204円 52.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	256,714円	72,948円 39.7％

6月から7月にかけて、評価損益が84.4%→88.2%と3.8%アップしました！

含み益も160万円越えとなっております。

いい感じの運用成績・・・老後はどうなっているか。。。

8月27日時点

• 資産残高：3,242,119円
• 拠出金累計：1,860,083円
• 損益：＋1,382,036円
  • 損益率：74.3%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	251,514円	66,566円 36.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	531,341円	253,863円 91.5％
セゾン資産形成の達人ファンド	606,499円	236,252円 63.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	555,730円	278,252円 100.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	791,844円	421,891円 114.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	257,635円	72,687円 39.3％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	247,556円	62,608円 33.9％

久々にガッツリ下がりました！

ブラックマンデーを超える史上最大の日経平均の下げとかがありましたし、下がってるだろうなぁとは思っていましたｗ

長期積み立てなんでこういう時に多く買えるというのがメリットですね。

慌てずこのまま積み立て続けていきます♪

9月20日時点

• 資産残高：3,235,272円
• 拠出金累計：1,872,083円
• 損益：＋1,363,189円
  • 損益率：72.8%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	247,525円	61,395円 33.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	530,871円	251,619円 90.1％
セゾン資産形成の達人ファンド	602,786円	230,169円 61.8％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	555,668円	276,416円 99.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	793,169円	420,851円 113.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	255,724円	69,594円 37.4％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	249,529円	63,399円 34.1％

先月と比較して、全体的に微減という感じでした。

「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）」だけは微増でしたねｗ

それでも評価益70%超えているので、まぁまぁの感じです。

このまま老後にはいくらになっているのか・・・？

10月16日時点

• 資産残高：3,483,143円
• 拠出金累計：1,872,083円
• 損益：＋1,611,060円
  • 損益率：86.1%

商品毎の運用成績

運用商品名	資産残高	損益 損益率
ひふみ年金	258,766円	72,636円 39.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	575,423円	296,171円 106.1％
セゾン資産形成の達人ファンド	643,656円	271,039円 72.7％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	600,437円	321,185円 115.0％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	862,560円	490,242円 131.7％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス	284,309円	98,179円 52.7％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　バランス（８資産均等型）	257,992円	71,862円 38.6％

9月と比較すると、損益率が「+14%」と大きく伸びました！

「ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ」シリーズがすごくいい感じで伸びてくれております。

気付けばもう10月も半ば・・・

早くも年末調整の時期です・・・今年はいくら還付されるのか。。。