【老後資金】確定拠出年金 ~iDeCo~ の運用実績公開 2024

iDeCo

早くもオリンピックイヤーとなった2024年のiDeCoの運用成績をこちらに記録していこうと思います。

2023年はこちらの投稿のような結果となっており、最終的には資産残高「2,756,280円」でフィニッシュしております。

このまま、2024年もコツコツ積み立てを継続して余裕のある老後を迎えたいと思っております。

年に一回は海外旅行できるくらいの資金がほしいですw

運用状況

私の毎月の拠出金額は以下の通りです。

  • 毎月の拠出金額:12,000円(現在の会社の上限)
  • 年間の拠出金額:144,000円(現在の会社の上限)

現在の会社が確定給付年金制度を導入している関係で、12,000円が拠出可能な掛け金の上限となっております。

というわけで、現状は可能な限り上限額を毎月拠出している感じになっております。

その拠出した掛け金は以下の表の感じで配分して積み立てしております。

運用商品名割合金額
ひふみ年金10%1,200円
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)15%1,800円
セゾン資産形成の達人ファンド20%2,400円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス15%1,800円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)20%2,400円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス10%1,200円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)10%1,200円

今年あたりはちょっと見直したりしようかなぁ~・・・

証券会社

ここで私がiDeCoの運用をしている証券会社のご紹介です。

私が開設した証券会社はSBI証券です。

SBI証券のセレクトプランを利用しています。

SBI証券なら運営管理手数料が無料ですし、投資先もたくさん選択肢があるので興味のある方は是非検討してみてください。

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

運用成績

2024年スタート時点の資産残高は2,756,280円となっております。

拠出金累計が1,764,083円となっておりますので、100万円弱が評価益となっている状況。

2024年はここからどれくらい増えるのか、、、あるいは減るのか・・・

この記事に記録を残していきたいと思います♪

2023年の記録はこちら♪

1月10日時点

  • 資産残高:2,756,280円
  • 拠出金累計:1,764,083円
  • 損益:+992,197円
    • 損益率:56.2%

商品毎の運用成績

運用商品名資産残高損益
損益率
ひふみ年金224,633円49,141円
28.0%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)444,099円180,813円
68.7%
セゾン資産形成の達人ファンド530,624円179,337円
51.1%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス463,044円199,758円
75.9%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)650,419円299,386円
85.3%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス221,204円45,712円
26.0%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)222,257円46,765円
26.6%

上記の通りとなっております。

相変わらず、「eMAXIS Slim」シリーズがえげつない運用成績を出してくれております。

300万円まであと少し、、2024年中に300万円台に入れますかね?

2月28日時点

  • 資産残高:3,057,278円
  • 拠出金累計:1,788,083円
  • 損益:+1,269,195円
    • 損益率:71.0%

商品毎の運用成績

運用商品名資産残高損益
損益率
ひふみ年金251,381円73,525円
41.3%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)492,493円225,659円
84.6%
セゾン資産形成の達人ファンド594,784円238,757円
67.1%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス514,776円247,942円
92.9%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)730,412円374,649円
105.3%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス240,321円62,465円
35.1%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)233,111円55,255円
31.1%

ものすごい株高の恩恵を受けて、資産残高が大きく伸びました!

一気に300万円突破です。。

あくまで評価額なので今後も上下しますが、、、

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の評価益も遂に+100%越え・・・

この積立は将来いくらになってくれるのか・・・

3月11日時点

  • 資産残高:3,058,012円
  • 拠出金累計:1,788,083円
  • 損益:+1,269,929円
    • 損益率:71.0%

商品毎の運用成績

運用商品名資産残高損益
損益率
ひふみ年金257,580円79,724円
44.8%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)492,472円225,638円
84.6%
セゾン資産形成の達人ファンド592,571円236,544円
66.4%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス515,419円248,585円
93.2%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)729,692円373,929円
105.1%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス237,623円59,767円
33.6%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)232,655円54,799円
30.8%

前回のまとめが2月末だったので今回での大きな変化はなし。。

損益率は変わらずに71%のプラスとなっております。

ボチボチ、スイッチングとかも検討する頃ですかね。。。

4月10日時点

  • 資産残高:3,167,332円
  • 拠出金累計:1,800,083円
  • 損益:+1,367,249円
    • 損益率:76.0%

商品毎の運用成績

運用商品名資産残高損益
損益率
ひふみ年金261,273円82,235円
45.9%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)512,651円244,043円
90.9%
セゾン資産形成の達人ファンド607,263円248,866円
69.4%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス535,774円267,166円
99.5%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)759,662円401,534円
112.1%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス250,246円71,208円
39.8%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)240,463円61,425円
34.3%

最近の株高につられて、現時点では「+76%」の利益が出ております。

特に利確とかもしていないので、あくまで評価損益ですが・・・

老後にかけてもっと上がってくれるとありがたいですが、、、物価がそれ以上あがってたらあんまり意味ないかw

5月29日時点

  • 資産残高:3,341,756円
  • 拠出金累計:1,824,083円
  • 損益:+1,517,673円
    • 損益率:83.2%

商品毎の運用成績

運用商品名資産残高損益
損益率
ひふみ年金261,767円80,365円
44.3%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)546,521円274,365円
100.8%
セゾン資産形成の達人ファンド637,431円274,294円
75.5%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス569,799円297,643円
109.4%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)805,883円443,025円
122.1%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス272,010円90,608円
49.9%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)248,345円66,943円
36.9%

4月10日時点の損益率「+76%」から現在は「+83.2%」の損益率となっております。

本当にいい感じで資産は増えているのですが、まだまだ長い積立になるので今はもっと安く買いたい・・・

まぁ、、、とりあえず上がってくれているので精神的には楽な感じで今後も積み立てを続けますw

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

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