いろいろと物価が上がってきて、ますます老後資金が不安になってまいりました。
そんな不安な老後でも少しでも豊かな生活を送るために、毎月のお小遣いから運用資金を拠出して iDeCo で運用しています。
ちなみに iDeCo は拠出した金額は全額所得控除＆運用利益も非課税＆受け取り時にも控除が適用されるという究極の税金対策ですw
そんな iDeCo を利用した老後資金の運用成績・状況をまとめていきます。
2022年の運用結果はこちらとなっております。
運用状況
私の毎月の拠出金額は以下の通りです。
- 毎月の拠出金額：12,000円（現在の会社の上限）
- 年間の拠出金額：144,000円（現在の会社の上限）
今年に入って転職しまして、転職先の会社に確定給付年金制度があるため iDeCo の拠出額の上限が23,000円から12,000円となってしまいました・・・
まぁ、会社の制度で定年退職後は企業年金が貰えるのでいったん良しとしましょう・・・ｗ
| 運用商品名 | 割合 | 金額 |
|---|---|---|
| ひふみ年金 | 10% | 1,200円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 15% | 1,800円 |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 20% | 2,400円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 15% | 1,800円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 20% | 2,400円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 10% | 1,200円 |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 10% | 1,200円 |
上で述べた通り、転職によって毎月の拠出額が半分ほどに減ってしまいました。。
この運用商品もちょっと見直す必要がありそうですね、、、
証券会社
ちなみに、iDeCo口座を開設した証券会社はSBI証券です。
SBI証券のセレクトプランを利用しています。
SBI証券なら運営管理手数料が無料ですし、投資先もたくさん選択肢があるので興味のある方は是非検討してみてください。
運用成績
過去の拠出額、拠出金累計は以下のようになっております。
今のところ、順調に資産は増えてきてくれております♪
| 年 | 年度の拠出金合計 | 拠出金累計 | 資産残高 |
|---|---|---|---|
| 2022 | 276,000円 | 1,564,083円 | 2,064,759円 |
| 2021 | 276,000円 | 1,380,083円 | 1,933,693円 |
| 2020 | 276,000円 | 1,104,083円 | 1,426,341円 |
| 2019 | 828,083円 | 828,083円 | 716,395円 |
2022年末までは拠出金額に対して＋50万円ほどの含み益を抱えて運用できておりました。
運用額は減ってしまいまいたが（しつこいｗ）、このままいいペースで運用を継続していきたいです。
2月10日時点
- 資産残高：2,139,410円
- 拠出金累計：1,610,083円
- 損益：＋529,327円
- 損益率：32.9%
商品毎の運用成績
| 運用商品名 | 資産残高 | 損益 損益率 |
|---|---|---|
| ひふみ年金 | 175,190円 | 14,900円 9.3％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 338,974円 | 98,502円 41.0％ |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 426,601円 | 105,784円 33.0％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 348,642円 | 108,170円 45.0％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 480,224円 | 159,606円 49.8％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 187,669円 | 27,379円 17.1％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 182,110円 | 21,820円 13.6％ |
転職直後だったので、1月が更新する時間がなくいきなり2月スタートです。
なんと、年末の12月13日時点と含み益がほぼ変わらず・・・ｗ
というわけで12月分の拠出額・1月分の拠出額がそのまま飲み込まれているだけですねｗ
まぁ、ドル・コスト平均法での超長期積み立て投資となるので現時点の含み益とかはどうでもいいですね。
ちょっと運用商品の見直し（絞り込み）とかを含めて今年もコツコツと頑張っていこうと思います♪
3月3日時点
- 資産残高：2,159,531円
- 拠出金累計：1,633,083円
- 損益：＋526,448円
- 損益率：32.2%
商品毎の運用成績
| 運用商品名 | 資産残高 | 損益 損益率 |
|---|---|---|
| ひふみ年金 | 179,625円 | 17,053円 10.5％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | 342,534円 | 98,638円 40.4％ |
| セゾン資産形成の達人ファンド | 428,672円 | 103,285円 31.7％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス | 352,209円 | 108,313円 44.4％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 481,716円 | 156,533円 48.1％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | 190,005円 | 27,433円 16.9％ |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ バランス（８資産均等型） | 184,770円 | 22,198円 13.7％ |
勤務先の変更届などがまだ処理されていないのか、2月も今まで通り23,000円が引き落とされておりました・・・
これって、どうなるんだろうか・・・？
まぁ、いいか。。。
そんなわけで、2月10日時点と比較すると資産総額は横ばいですねｗ
拠出した23,000円分増えていてほしいですが、きれいにその分がなくなっておりますｗ
まぁ、ずっと右肩上がりよりは下がっている時期がそこそこあってくれた方が将来上がった時の反動が大きいので嬉しいんですがｗ
とりあえず、まだこのまま放置でいってみます。
コメント