節税しながら老後資金を作るiDeCoの運用成績ふりかえり(2021年9月30日)

積み立て株・投資信託

2021年もあっという間に9月が終わろうとしています。

早くも今年は残すところ3ヶ月・・・個人的にはマイホームを購入するという今年の始まりの頃には全く想定していなかった出来事もあった2021年w

このままあっという間に迎えるであろう老後に向けた資金の準備を行なっているiDeCoの運用成績のふりかえりです。

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運用成績・資産残高

お金

まず、現在の資産残高はどうなったか?

こんな感じになっておりました!!

  • 資産残高:1,671,888円
  • 拠出金累計:1,242,083円
  • 損益:429,805円
    • 損益率:34.6%

最近、日経平均がちょっと下がった影響からか、損益率が先月時点よりも若干下がりました。

損益事態も7,000円ほど下がっていますが、長い目で見たら誤差ですね。

とりあえず、今のところは順調に投資資金が増えていってくれています。

老後までにあと数回は株価の急落局面があるでしょうからそういう時でも普通に積立して、さらに利益を伸ばしていきたいです。

商品別の資産残高・損益

finance_report

現在、私が積立している投資信託毎の資産残高・損益は以下の通りとなっています。

商品名資産残高損益損益率
ひふみ年金162,740円38,962円31.5%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)255,443円69,755円37.6%
セゾン資産形成の達人ファンド340,039円92,342円37.3%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス259,484円73,796円39.7%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)356,866円109,288円44.1%
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス154,082円30,304円24.5%
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)143,234円19,456円15.7%

全商品でプラス運用ができています。

ほとんどが損益率30%を超えてくれているので、非常に優秀ですね。

この調子で老後までよろしくお願いします!

まとめ

現在の状況は上記の通りとなっています。

このペースなら年内で資産総額170万円突破は問題なく行けそうです。

今年はあと3回、資金の拠出があるので、23,000円×3回 = 69,000円以上がここから上積みされると嬉しいです。

後は年末調整でいくら返ってくるかにも期待!

豊かな老後を送れるよう、これからもコツコツと頑張っていきます!

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